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投顾考核变革来了!券商财富管理能迎来真正的买方时代吗? 这是一个非常重要的问题。投顾考核的变革可能会对券商的财富管理业务产生深远的影响。传统上,券商的财富管理业务更多地依赖于卖方模式,即通过销售金融产品来获取佣金和费用。然而,随着市场的成熟和投资者需求的变化,买方模式逐渐受到重视。 买方模式的核心是以客户利益为中心,提供更加个性化和专业化的投资建议和服务。这种模式要求投顾具备更高的专业素质和道德标准,同时也需要券商在考核机制上进行相应的调整,以激励投顾真正站在客户的立场上考虑问题。 如果投顾考核变革能够顺利实施,并且券商能够在业务模式和服务理念上进行相应的调整,那么财富管理业务确实有可能迎来真正的买方时代。这不仅有助于提升客户满意度和忠诚度,也有助于券商在激烈的市场竞争中脱颖而出。 当然,这一转变也面临诸多挑战,包括如何平衡短期业绩和长期客户利益、如何提升投顾的专业能力、如何建立有效的激励机制等。只有在这些问题得到有效解决的情况下,券商的财富管理业务才能真正实现从卖方到买方的转型。

来源: 券商中国 编辑: 枕雪 时间:2024-06-25 20:51:28 浏览量:9

这篇文章主要讨论了中国证券行业在2023年的代销金融产品收入下降以及行业内的应对措施和变化。以下是文章的主要内容和要点: 1. **代销收入下降**: - 根据最新的内部数据,2023年中国证券行业的平均代销金融产品收入为1.33亿元,同比下降11%。 - 尽管ETF基金规模增长推动了市场占有率的提升,但整体代销业务收入仍然面临压力。 2. **行业竞争加剧**: - 由于新客户增长不足,市场竞争主要集中在存量市场。 - 部分第三方代销机构已经退出竞争,如上海尚善基金和南京途牛基金。 3. **证券公司调整考核机制**: - 一些头部证券公司计划调整投资顾问的考核办法,弱化销售收入的比重,增加“专业价值”、“情绪价值”和“经济价值”三大考核指标。 - 这种调整旨在更好地体现客户价值和资产保有量,而不仅仅是销售收入。 4. **基金销售费率调整**: - 今年基金销售费率将进一步调整,过去只重视销售收入而忽视客户增值的做法将面临真正的挑战。 - 证券公司需要适应“以客户为中心”的买方时代,提供个性化的资产配置服务。 5. **未来展望**: - 尽管目前只有少数头部证券公司愿意投入买方投顾转型并调整考核机制,但这种商业模式能否为证券公司带来盈利和获得投资者认可仍需时间验证。 - 未来基金销售费率将进一步下调,单纯依靠销售收入的做法不可持续,财富管理能否迎来真正的“以客户为中心”的买方时代还有待观察。 6. **行业挑战**: - 证券公司在起步阶段就遭遇市场震荡和持有人损失等局面,这种商业模式能否为证券公司带来盈利暂且不论,能否获得投资者的认可更加关键。 - 未来基金销售费率将进一步下调,单纯依靠销售收入的做法不可持续,财富管理能否迎来真正的“以客户为中心”的买方时代还有待观察。 文章最后提到,证券公司需要经历一系列挑战才能实现个性化资产配置服务,真正迎来“以客户为中心”的买方时代。