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理财公司监管“质大于量”:探究监管策略的五大新变化 理财公司监管“质大于量”:如何规避监管风险和提高服务质量

来源: 证券市场周刊 编辑: 饮霜 时间:2024-06-08 06:29:28 浏览量:4

随着金融监管总局资管机构监管司对信托、保险资管和理财等领域的监管逐渐加强,理财分级监管已经成为大势所趋。近期,监管部门就银行理财公司评级办法征求意见,其中强调“质量重于规模”,意在弱化对理财规模的考核。过去,理财公司的产品规模一直是检验其经营能力的重要指标,但未来监管将更加关注合规与风险管理。这意味着理财公司迎来了监管评级的时代。

监管评级的落地与理财净值化转型密切相关。净值化转型已接近尾声,理财分级监管的时机已经成熟。尽管具体评级办法仍处于征求意见的阶段,但可以预见,评级办法将参考信托和保险监管的做法,并采取分类监管的模式。

理财公司的监管评级将影响其业务范围、展业地域以及开展创新业务的难度。评级较低的公司可能面临更高的监管强度和频率,监管机构可能会增加对其业务的限制性条件。同时,评级结果也将成为监管机构配置资源、制定准入标准并采取差异化监管措施的重要参考依据。

在此背景下,国有大行理财公司的投资风格与监管导向较为吻合,有望最先受益于监管评级,获得部分业务试点的机会,同时也将保持较大的规模优势。而股份制银行和城商行、农商行理财公司的