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如何正确理财获客?降费率并非唯一策略

来源: 经济日报 编辑: 枕雪 时间:2024-05-14 06:14:09 浏览量:1075

在当前金融市场中,降低费率只能是暂时缓解理财公司获客问题的方法,而不是长久之计。尽管一些理财公司通过调降业绩比较基准和降低管理费率来吸引客户,但是客户更关心的还是产品的收益率,如果收益率不能达到预期,即使费率再优惠也难以留住客户。

降低底层资产收益率是当前金融市场所面临的现实挑战。在市场利率下行、降息预期持续存在以及市场上存在“资产荒”的情况下,传统的理财产品很难维持较高的收益率。因此,吸引并留住更多客户成为了理财公司所面临的难题。

如何吸引客户并持续投资?

首先,理财公司需要紧密关注市场行情,并提升产品的收益率。持续加强对市场的深入研究和分析,把握宏观经济走势和政策动向,及时调整投资策略是非常关键的。

其次,理财公司还应该关注客户的投资体验和服务需求。通过与客户保持良好的沟通和互动,及时了解他们的需求与期望,从而更好地调整和优化产品策略。同时,定期发布市场报告、投资策略分析等方式可以帮助客户增强投资意识和风险意识。

此外,理财公司也应积极探索新的业务模式和增长点。运用科技手段如大数据、人工智能等推出创新性和竞争力强的理财产品,以满足客户多元化的需求。同时,利用互联网、移动应用等渠道来拓宽产品销售和服务范围。

保护投资者权益与提升实力

然而,在追求收益率的同时,理财公司必须坚守合规底线和风险防线,不能忽视对投资者权益的保护。只有不断提升自身实力,才能赢得投资者的信任和市场的认可。

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